为了壮大反法西斯的力量，铁托积极争取另一支具有抵抗思想的队伍－－前南斯拉夫军德拉查·米哈依治维奇上校领导的切特尼克(意为军队)。铁托置个人安危于度外，先后两次(9月19日，10月27日)亲自去切特尼克控制的地区与米哈依洛维奇会晤，提出双方联合作战、设立联合作战参谋部等建议。米哈依洛维奇认为斗争的时机尚未成熟，最好等待德国人衰弱下去，以保存力量直到机会来临再给予致命的打击。他批评南共"在一个不平衡的斗争中无情地浪费塞尔维亚人民的鲜血去和德国人作战"，坚决拒绝与共产党人合作而逐渐走向深渊，竟至于暗中勾结德军军官及南奸奈迪奇将军，从11月份开始，指挥切特尼克袭击乌日策和其他游击队据点，遭到游击队的迎头痛击。然而，流亡伦敦的南斯拉夫王国政府却任命米哈依洛维奇为"祖国国内南斯拉夫武装力量总司令"，英美等盟国也全力支持他，将南斯拉夫的武继起义完全归功于他，大力宣传他的所谓英雄事迹。1942年，米哈依洛维奇与麦克阿瑟、铁木辛哥、蒋介石一道被美国《时代》杂志选为该年度最得人心的盟国将领。由于种种原问，苏联也宣传说："德拉查在领导着(南斯拉夫)所有抵抗德国人的部队。"
铁托与米哈依洛维奇会晤后不久，德军开始进攻乌日策，飞机、坦克、步兵协同作战，互相配合。双方力量对比悬殊，游击队虽经殊死抵抗，但最后不得不撤出乌日策。
1941年12月，铁托组建了第1无产者旅，其后，另外4个无产者旅也相继成立。这是一种以队员的高度纪律性和作战的特殊方式而著称的游击队组织。他们作为突击部队，不受地区的限制，可以调往任何战线，是南斯拉夫人民武装的中坚力量。
1942年，德军痛感游击队的严重威胁而加紧进攻解放区，南斯拉夫人民反抗法西斯的斗争进入最困难时期。南共多次向苏联求援，苏联借口"技术困难"而没有给南共以丝毫实际援助。游击队缺衣少粮，大批伤员因缺医药而得不到及时治疗，成千上万的难民挣扎于死亡线上。铁托率领游击队在无任何外援的情况下孤军艰苦奋战，进行了南斯拉夫游击队的"长征"，向北长途行军200英里而到达波斯尼亚西部解放区，连续打退敌人的多次进攻，摆脱了绝境。在6月份的苏捷斯卡战役中，铁托一行遭到德机轰炸，只是由于他的爱犬卢克斯舍身相救，铁托才死里逃生，仅负轻伤。
1943年，世界军事形势发生了巨大变化，苏军在东线转入进攻，盟国已把隆美尔赶出北非，意大利被迫无条件投降，德国的最后失败已成定局。秋天，南斯拉夫人民解放军发展到30万人，解放了一半的国土。在反法西斯斗争不断胜利的形势下，南斯拉夫反法西斯人民解放委员会第二次全体会议于11月29日在雅伊策召开。这次会议奠定了新国家的基础。11月29日被定为南斯拉夫的国庆日。会议通过决议剥夺了伦敦流亡政府作为南斯拉夫政府所拥有的权力，铁托被授予南斯拉夫元帅军衔，并当选为南斯拉夫人民委员会(即临时政府)主席和国防人民委员。与此同时，正在德黑兰聚会的三巨头一致承认在铁托指挥下的人民解放军是南斯拉夫抗击德寇的基本力量，三巨头同意"尽可能以最大限度的规模对南斯拉夫游击队提供物资和装备，并且派遣突击部队给予支持"。英美苏军事代表团先后进驻解放区，援助也随之而来。
1944年夏，南斯拉夫人民解放军不断发展壮大，几战皆捷。德军司令部不甘失败，准备袭击驻在德瓦尔城的南斯拉夫人民解放军和游击队最高统帅部，企图使南斯拉夫反法西斯武装力量陷于群龙无首的境地。"跳马"计划定于铁托的生日[5月25日)实施，主力是由500名犯了军法的党卫军人员组成的空降营。这些亡命之徒获准参与这次特别危险的战斗以立功赎罪，每人发有一张铁托的照片，奉令尽可能活捉他。1944年5月25日清晨，强大的德国轰炸机群和战斗机群突然飞抵德瓦尔城上空，对毫无准备的整个城市和市郊进行出其不意的狂轰滥炸。紧接其后，40架"容克－52"巨型运输机又蜂捅而至，空投下大批经过特殊训练的伞兵。伞兵着陆后便结队冲向预定目标。几分钟后滑翔机群又在运输机的牵引下到来，机身刚一着地，机枪手、迫击炮手便蜂涌而出，他们的任务是占领设在该城的南斯拉夫人民解放军和游击队最高统帅部，活捉驻留山洞的最高统帅铁托。面对这突如其来的袭击，铁托临危不乱，快速调集兵力抵抗，率领最高统帅部成员巧妙地脱离险境并保住了档案文件和电台。德国人仅缴获了铁托的一套新制服和一双长统靴。作为英国联络官而降落在解放区的丘吉尔首相之子伦道夫·丘吉尔也安然脱险。
1945年5月15日，南斯拉夫人民在铁托的领导下取得反法西斯战争的胜利。战争期间，铁托指挥的重大战役共有7次。1945年11月，铁托任南斯拉夫人民共和国部长会议主席。1952年11月当选为南共联盟总书记。1953年起任共和国总统和武装部队最高统帅。1974年，在南共联盟十大当选为南共联盟主席，任期无限。同年，被南斯拉夫社会主义联邦共和国议会选为终身总统。
战后，铁托经历的最重大事件当推南苏关系的破裂。铁托的"南斯拉夫人的南斯拉夫"原则挫败了苏联从政治、经济、军事上全面控制南斯拉夫的企图。在最初几年中，铁托兼任总理和国防部长，他想要把苏联的经济和政治体制移植到南斯拉夫。工业、外贸和银行国有化。农业集体化虽然作过尝试，但由于农民的反对被放弃了。铁托请求苏联为发展提供援助。按照南斯拉夫的要求，俄国人打算帮助建立轻工业，但是不提较大的工程。他们想要把重工业集中在苏联，同时利用南斯拉夫的原材料。南斯拉夫对此感到难以忍受，再加上在其它一些问题上的分歧和怨恨，如的里雅斯德问题、希腊问题、巴尔干与保加利亚联盟问题、铁托的经济计划问题以及苏联对南斯拉夫的操纵等问题，所有这一切导致了铁托与
