中国银行哈尔滨河松街支行巨资诈骗案让人震惊，两个不起眼的小人物席卷超过10亿元人民币（2亿新元）资金后，又顺利出境。

　　中行河松支行行长高山是黑龙江人，他的朋友中有一个是世纪绿洲系列企业的实际控制人李东哲。

　　高山通过自己的努力和李东哲的大力协助，争取到了众多存款户，使得仅有几名工作人员的分理处业绩飙升。2004年9月，新兴分理处升格为河松街支行，高山成为支行行长。

　　李东哲在哈尔滨拥有近10家公司，包括汽车销售公司、房地产公司、制药公司等，而在北京、成都和三亚等地，更是拥有数10家横跨几个行业的公司。

　　李东哲有一天在饭店吃饭，听邻桌人抱怨“自己的一处房产卖了好久都卖不出去”，他问了相关情况后，对方要价500万元，李东哲当场开出支票买下。随后他把该处房产抵押给哈尔滨某银行，通过关系，让银行对这处房产做出了5000万元的评估，于是轻而易举从银行贷到3000万元。

　　李东哲买楼买地后，通过评估公司高评估，然后从银行获得大笔贷款，而且很多房地产项目都有重复抵押的现象。另外，他的汽车公司也从银行贷到了大笔流动资金。据估计，李东哲涉及的资金可能超过30亿元。

　　在哈尔滨，李东哲的总部租用的是黑龙江省社科院的半栋楼，如今已经人去楼空，他逃走之前还拖欠社科院房租20多万元。　

银行防范有漏洞　

　　轻而易举地卷走10亿元，高山和李东哲制造了中国金融史上又一个惊天大案。而中国银行发言人王兆文指出，现在数额依然无法确定，估计有更多资金被卷走。

　　银行内部有一种叫“飞单”或“跳票”的融资手段，即用高息揽存的方法，把企业的大额资金套进指定银行，然后通过各种手段把固定期限的存款划转到另一家企业的账户上使用，到期限结算时再把本金连同利息“回笼”，从而完成一次交易。一般贷方只需将钱以“活期”形式存入指定银行，然后自己拿着高息承诺的存款凭据。贷方唯一的“代价”是签一份书面文件，并加盖法人印鉴和本单位支票专用印鉴，承诺一年内不得支取这笔款项。

　　河松街支行就是运用这样的手段，让东北高速的很多大额存款业务流入该行。东北高速等企业就是贷方，李东哲下属的数家企业，尤其是流动资金需求较大的汽车销售公司和房地产公司就是借方。由于有高山的内部配合，李东哲因此轻松地获得了近十亿元的银行现金存款。

　　正是利用中国银行内部防范机制的疏漏，李东哲、高山与东北高速集团董事长张晓光等人内外勾结，从事金融诈骗。这就是为什么中国银行把“高山案”定性为一起涉嫌内外勾结的票据诈骗案。

　　这么大数额的资金能得以顺利出境，只有地下钱庄这一条路最安全最捷径。如今圈里人都知道，东北三省最大的地下钱庄就在沈阳市的西塔。李东哲和高山就是通过沈阳西塔的地下钱庄，把钱转移到国外的。